Zarządzanie ryzykiem
Profesjonalny audyt ekspozycji majątkowej — zanim rynek lub prawo zaskoczą twoje finanse.
To nie produkt ubezpieczeniowy ani fundusz — to systematyczna ochrona tego, co już zbudowałeś.
Zarządzanie ryzykiem to jeden z fundamentów ochrony kapitału, który najczęściej bywa pomijany lub sprowadzany do zakupu polisy. W Pracowni Gdańsk podchodzimy do niego inaczej: zaczynamy od pełnego audytu ekspozycji — mapujemy wszystkie aktywa, zobowiązania, zależności walutowe, koncentracje sektorowe i ryzyka prawne. Następnie tworzymy hierarchię zagrożeń i dla każdego z nich proponujemy adekwatne narzędzie: zabezpieczenie kontraktowe, instrument pochodny, polisę majątkową lub strukturę prawną. Całość opiera się na twoich celach i tolerancji ryzyka, a nie na tym, co generuje najwyższą prowizję.
Cztery etapy, które przekształcają niepewność w czytelny plan działania.
Zbieramy dane o wszystkich składnikach majątku: nieruchomości, udziały w spółkach, portfele inwestycyjne, zobowiązania kredytowe i gwarancyjne. Identyfikujemy powiązania i wzajemne zależności, które mogą tworzyć ukryte ryzyka systemowe.
Symulujemy scenariusze stresowe: co stanie się z twoim majątkiem przy silnym osłabieniu złotego, nagłym wzroście stóp procentowych albo zmianie przepisów podatkowych? Wyniki przekazujemy w czytelnym raporcie, nie w slajdach pełnych żargonu.
Nie każde ryzyko wymaga natychmiastowej reakcji. Ustalamy priorytety według prawdopodobieństwa i potencjalnej dotkliwości, co pozwala skupić zasoby na tym, co naprawdę zagraża twojemu kapitałowi, a nie na tym, co tylko brzmi niepokojąco.
Dla każdego zidentyfikowanego ryzyka przygotowujemy konkretne zalecenia: jaki instrument, w jakiej kwocie i w jakim terminie. Wdrożenie koordynujemy wspólnie z twoimi prawnikami, księgowymi i innymi doradcami.
Nie ogólnikowe zalecenia, lecz gotowy dokument do działania.
Po zakończeniu audytu dostarczamy pisemny raport ryzyka zawierający mapę ekspozycji, ocenę punktową każdego ryzyka, rekomendacje instrumentów ochronnych wraz z szacunkowymi kosztami oraz harmonogram wdrożenia. Raport jest własnością klienta i może być udostępniany innym doradcom lub instytucjom finansowym. Oferujemy też opcję kwartalnego przeglądu, podczas którego aktualizujemy ocenę ryzyka w odpowiedzi na zmiany rynkowe i w twoim życiu osobistym lub biznesowym.
Umów bezpłatną rozmowę wstępną — w ciągu 30 minut ocenimy, czy pełny audyt jest dla ciebie właściwym krokiem.
Zarezerwuj rozmowęTak, choć zakres jest dostosowany do skali działalności. Nawet przedsiębiorstwo z kilkoma pracownikami może mieć nieubezpieczoną ekspozycję walutową, niezabezpieczone zobowiązania poręczycielskie lub luki w ciągłości działania. Wstępna rozmowa pokaże, czy pełny audyt jest uzasadniony.
Standardowy audyt zajmuje od trzech do sześciu tygodni, zależnie od złożoności struktury majątkowej. Raport końcowy przekazujemy w formie pisemnej podczas spotkania omawiającego wyniki.
Nie. Pracujemy wyłącznie na dokumentach i zestawieniach, które samodzielnie nam dostarczasz. Nie potrzebujemy dostępu do systemów bankowych ani pełnomocnictw do rachunków.
Doradzamy niezależnie od banku i innych doradców. Nasze rekomendacje są neutralne — nie mamy umów dystrybucyjnych z żadną instytucją finansową. Możemy współpracować równolegle z twoim doradcą bankowym, jeśli sobie tego życzysz.